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号: 152393835/201612-85470 信息分类: 工作推进
内容分类: 财政、金融、审计 发文日期: 2016-12-02
发布机构: 农商行 生成日期: 2016-12-02
生效时间: 废止时间:
称: 宿州农商银行成功堵截 一起冒用他人身份证开户事件
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宿州农商银行成功堵截 一起冒用他人身份证开户事件

发布日期:2016-12-02   保护视力色:       

近日,宿州农商银行东城支行工作人员坚持制度,工作细心,相互配合,成功堵截一起冒用他人身份证件办理银行卡事件,有效防范了案件的发生,既维护了客户的权益,又树立了农商行良好信誉。

2016年1120日上午10左右,一位二十多岁的外地男子,持李某身份证来到宿州农商银行东城支行营业室要求办理金农IC卡,综合柜员李艳为其办理了业务,在审核其提供的相关证件时,发现身份证上的照片与联网核查的反馈照片在相貌上有所差异,于是询问其生日、居住地址等,该男子虽然信息基本对应,但是还是有所不同,为了稳妥起见,柜员要求该客户出示其他证件进一步核查,该男子回答支支吾吾,形迹十分可疑。

柜员李艳立即提高警惕,在观察该男子填写申请书时,发现身份证号码以及手机号码均是从手机上抄录的,并且神色慌乱。在这种情况下,柜员再次提出了质疑,并告知其需要提供其他的证明才能继续办理开卡业务,该男子慌忙说是帮朋友代办,于是柜员要求其提供本人身份证,该男子不愿提供,并要求停止办理开卡业务,提出要回身份证准备离开。鉴于近期电信诈骗案件众多,柜员李艳为了保护客户的身份信息,与其他工作人员相互配合,主动要求该男子提供身份证上男子的手机号码进行核实,该男子以种种借口予以拒绝,柜员表示只有身份证本人来才可返还,该男子一会说朋友忙,没空,一会说朋友在外地出差,回不来,柜员始终坚持必须本人方可领取和办理业务的原则,并承诺一定完好保存证件,该男子见无计可施,丢下身份证后匆忙离开。

在表彰东城支行员工认真负责的同时,总行提出以下要求,一是坚持制度是防范风险的关键,在这次事件中虽然客户出示了与自己相像的身份证件,但柜员坚持进行联网核查并进行认真确认;二是工作细心是防范风险的基础,当对客户出示的证件有疑虑时,柜员通过细心观察异常行为和主动询问客户,终于发现问题,有效防范了风险。三是要加强日常柜面操作风险的教育学习,努力提高一线员工对防范操作风险重要性、必要性和紧迫性的认识,努力筑牢思想防线,在学习和实践中不断提高风险防范意识。



                                                     宿州农商银行 汪劲松

2016年1127

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